- Un ETF Monde réplique en une seule ligne un indice d’actions mondiales. Le MSCI World réunit 1 249 grandes et moyennes entreprises de 23 pays développés (MSCI, au 30/09/2026). Le MSCI ACWI et le FTSE All-World y ajoutent les pays émergents.
- Les États-Unis pèsent 72,94 % du MSCI World : un ETF Monde reste d’abord une exposition aux actions américaines et au dollar.
- Dans ce comparatif, les frais courants vont de 0,12 % à 0,45 % par an, soit de 12 € à 45 € par an pour 10 000 € investis (justETF, relevé le 14/10/2026).
- Trois ETF du comparatif sont éligibles au PEA : Amundi MSCI World Swap (CW8 à Paris, AMEW sur Xetra), iShares MSCI World Swap PEA (WPEA) et Amundi PEA Monde (DCAM). Tous trois sont à réplication synthétique. Les autres se logent dans un compte-titres.
- Un ETF Monde réplique en une seule ligne un indice d’actions mondiales. Le MSCI World réunit 1 249 grandes et moyennes entreprises de 23 pays développés (MSCI, au 30/09/2026). Le MSCI ACWI et le FTSE All-World y ajoutent les pays émergents.
- Les États-Unis pèsent 72,94 % du MSCI World : un ETF Monde reste d’abord une exposition aux actions américaines et au dollar.
- Dans ce comparatif, les frais courants vont de 0,12 % à 0,45 % par an, soit de 12 € à 45 € par an pour 10 000 € investis (justETF, relevé le 14/10/2026).
- Trois ETF du comparatif sont éligibles au PEA : Amundi MSCI World Swap (CW8 à Paris, AMEW sur Xetra), iShares MSCI World Swap PEA (WPEA) et Amundi PEA Monde (DCAM). Tous trois sont à réplication synthétique. Les autres se logent dans un compte-titres.
Qu’est-ce qu’un ETF Monde (ETF World) ?
Un ETF Monde (ou ETF World) est un fonds indiciel coté en bourse qui vise à reproduire la performance des marchés actions à l’échelle mondiale. En achetant une seule part, l’investisseur accède à un panier diversifié de milliers d’entreprises réparties dans différents pays et secteurs d’activité.
Ces ETF suivent généralement des indices de référence comme le MSCI World (pays développés) ou le MSCI ACWI (monde entier incluant les pays émergents). Leur objectif n’est pas de battre le marché, mais simplement de le répliquer au plus fidèlement possible, à la hausse comme à la baisse.
Grâce à cette approche, les ETF Monde constituent une solution simple, diversifiée et peu coûteuse pour s’exposer à la croissance de l’économie mondiale sur le long terme.
| Indice | Pays couverts | Ce qu'il contient | Ce qu'il exclut |
|---|---|---|---|
| MSCI World | 23 pays développés | 1 249 grandes et moyennes capitalisations | Pays émergents (Chine, Inde, Taïwan, Brésil…) et petites capitalisations |
| MSCI ACWI (All Country World Index) | 23 pays développés et 24 émergents | 2 414 grandes et moyennes capitalisations : le MSCI World, plus les pays émergents | Petites capitalisations |
| FTSE All-World | Pays développés et émergents | Grandes et moyennes capitalisations, selon la classification des pays de FTSE Russell | Petites capitalisations |
Sources : fiche MSCI World au 30/09/2026, fiche MSCI ACWI au 30/09/2026.
Un ETF qui ne couvre que les pays émergents n'est pas un ETF Monde : c'est une brique complémentaire, présentée dans notre article sur les ETF marchés émergents.
Pour découvrir le fonctionnement des ETF en général, voir notre guide pour investir en ETF.
Comparatif 2026 des 10 principaux ETF Monde
Méthodologie. Nous avons retenu les ETF Monde les plus importants accessibles en France, sur les trois grands indices mondiaux (MSCI World, MSCI ACWI, FTSE All-World), en incluant les trois ETF MSCI World éligibles au PEA. Les frais indiqués sont les frais courants (TER), prélevés chaque année sur la valeur du fonds. Données relevées sur justETF le 14/10/2026 ; le DIC de chaque fonds fait foi.
| # | Nom de l'ETF | Indice suivi | Frais (TER) | Encours | Réplication | Dividendes | Éligible au PEA | Code ISIN |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | iShares Core MSCI World UCITS ETF USD (Acc) | MSCI World | 0,20 % | 133 553 M€ | Physique | Capitalisant | Non | IE00B4L5Y983 |
| 2 | Vanguard FTSE All-World UCITS ETF (USD) Acc | FTSE All-World | 0,14 % | 55 439 M€ | Physique | Capitalisant | Non | IE00BK5BQT80 |
| 3 | Xtrackers MSCI World UCITS ETF 1C | MSCI World | 0,12 % | 22 197 M€ | Physique | Capitalisant | Non | IE00BJ0KDQ92 |
| 4 | State Street SPDR MSCI World UCITS ETF USD Unhedged (Acc) | MSCI World | 0,12 % | 18 766 M€ | Physique | Capitalisant | Non | IE00BFY0GT14 |
| 5 | HSBC MSCI World UCITS ETF USD | MSCI World | 0,15 % | 14 475 M€ | Physique | Distribuant | Non | IE00B4X9L533 |
| 6 | iShares MSCI ACWI UCITS ETF USD (Acc) | MSCI ACWI | 0,20 % | 32 181 M€ | Physique | Capitalisant | Non | IE00B6R52259 |
| 7 | Amundi MSCI World Swap UCITS ETF EUR (Acc) | MSCI World | 0,38 % | 6 864 M€ | Synthétique | Capitalisant | Oui | LU1681043599 |
| 8 | Amundi MSCI All Country World Swap UCITS ETF EUR (Acc) | MSCI ACWI | 0,45 % | 2 541 M€ | Synthétique | Capitalisant | Non | LU1829220216 |
| 9 | iShares MSCI World Swap PEA UCITS ETF EUR (Acc) | MSCI World | 0,20 % | 2 335 M€ | Synthétique | Capitalisant | Oui | IE0002XZSHO1 |
| 10 | Amundi PEA Monde (MSCI World) UCITS ETF Acc | MSCI World | 0,20 % | 1 648 M€ | Synthétique | Capitalisant | Oui | FR001400U5Q4 |
Source : justETF, fiches des fonds, relevé du 14/10/2026. Le DIC de chaque fonds fait foi.
Entre l'ETF le moins cher et le plus cher de ce comparatif, l'écart de frais est de 0,33 point par an : 33 € par an pour 10 000 € investis.
Six émetteurs se partagent ce comparatif : BlackRock (iShares), Amundi, Vanguard, DWS (Xtrackers), State Street (SPDR) et HSBC. Tous proposent des ETF au format UCITS, la norme européenne qui encadre la diversification et la garde des actifs.
1. iShares Core MSCI World UCITS ETF USD (Acc)
- Indice suivi : MSCI World
- Éligible PEA : Non
- Émetteur : BlackRock
- Code ISIN : IE00B4L5Y983
- Frais de gestion : 0,20 % par an
- Encours sous gestion : 133 553 M€ (justETF, 14/10/2026)
L’iShares Core MSCI World UCITS ETF USD (Acc) est le plus gros ETF de ce comparatif. Il réplique l'indice MSCI World, qui regroupe 1 249 grandes et moyennes entreprises réparties dans 23 pays développés (MSCI, au 30/09/2026). Chez XTB, il est disponible sous le ticker EUNL, sa cotation en euros sur Xetra.
Avec plus de 133 milliards d'euros d'encours, il bénéficie d’une très forte liquidité, ce qui facilite l’achat et la vente avec des frais implicites réduits (spreads faibles).
Le fonds utilise une réplication physique optimisée, visant un suivi fidèle de l'indice tout en maîtrisant les coûts. Cette approche est généralement recherchée par les investisseurs souhaitant une exposition simple et transparente aux marchés actions mondiaux.
Autre point fort : son positionnement “core”, pensé pour être une brique centrale de portefeuille long terme. Sa large diversification (forte exposition aux États-Unis, mais aussi à l’Europe et au Japon) permet de capter la croissance des économies développées en une seule ligne.
Ses frais de 0,20 % sont en revanche supérieurs à ceux de Xtrackers et de SPDR (0,12 %). Il n'est pas éligible au PEA.
2. Vanguard FTSE All-World UCITS ETF (Acc)
- Indice suivi : FTSE All-World
- Éligible PEA : Non
- Émetteur : Vanguard
- Code ISIN : IE00BK5BQT80
- Frais de gestion : 0,14 % par an
- Encours sous gestion : 55 439 M€
Le Vanguard FTSE All-World UCITS ETF est une solution particulièrement complète pour investir à l’échelle mondiale. Contrairement aux ETF MSCI World, il inclut à la fois les pays développés et les marchés émergents, permettant ainsi de couvrir une part encore plus large de l’économie globale.
Cet ETF offre la couverture la plus large du comparatif. Avec 3 759 lignes en portefeuille, il inclut non seulement les grandes économies (États-Unis, Europe, Japon), mais aussi des pays émergents comme la Chine, l’Inde ou le Brésil.
Il constitue ainsi une alternative intéressante pour les investisseurs qui souhaitent un ETF “monde complet” en une seule ligne, sans avoir à combiner plusieurs ETF (World + Emerging Markets).
Le fonds repose sur une réplication physique, avec détention directe des actions, ce qui renforce la transparence et la simplicité de compréhension du produit.
Ses frais de 0,14 % sont inférieurs à ceux des deux ETF ACWI du comparatif (0,20 % et 0,45 %).
3. Xtrackers MSCI World UCITS ETF 1C
- Indice suivi : MSCI World
- Éligible PEA : Non
- Émetteur : DWS (Xtrackers)
- Code ISIN : IE00BJ0KDQ92
- Frais de gestion : 0,12 % par an
- Encours sous gestion : 22 197 M€
L’ETF Xtrackers MSCI World UCITS ETF 1C permet de s’exposer aux marchés développés via l’indice MSCI World, qui regroupe 1 249 entreprises de 23 pays développés.
Cet ETF se distingue principalement par son positionnement très compétitif en termes de frais. Avec seulement 0,12 % de frais annuels, il fait partie, avec SPDR, des deux ETF les moins chers de ce comparatif : 8 € de moins par an qu'iShares pour 10 000 € investis.
Le fonds repose sur une réplication physique par échantillonnage, permettant de suivre efficacement l’indice tout en optimisant les coûts de gestion. Cette méthode assure un bon équilibre entre précision de réplication et efficacité opérationnelle.
Avec plus de 22 milliards d'euros d'encours, il fait partie des plus gros fonds de la catégorie.
4. SPDR MSCI World UCITS ETF USD Unhedged
- Indice suivi : MSCI World
- Éligible PEA : Non
- Émetteur : State Street
- Code ISIN : IE00BFY0GT14
- Frais de gestion : 0,12 % par an
- Encours sous gestion : 18 766 M€
Le SPDR MSCI World UCITS ETF USD Unhedged est un ETF permettant de s’exposer aux marchés développés via l’indice MSCI World, avec une couverture large des grandes et moyennes capitalisations internationales.
Cet ETF affiche les mêmes frais que Xtrackers (0,12 %), pour un encours un peu inférieur.
Le fonds repose sur une réplication physique par échantillonnage, permettant de suivre efficacement l’indice tout en optimisant les coûts. Son portefeuille comprend 1 266 lignes, offrant une diversification solide sur les principales économies développées.
Avec près de 19 milliards d'euros d'encours, cet ETF dispose également d’une bonne liquidité, facilitant les transactions et limitant les écarts de prix à l’achat et à la vente.
5. HSBC MSCI World UCITS ETF USD
- Indice suivi : MSCI World
- Éligible PEA : Non
- Émetteur : HSBC
- Code ISIN : IE00B4X9L533
- Frais de gestion : 0,15 % par an
- Encours sous gestion : 14 475 M€
- Dividendes : distribués chaque trimestre
L’ETF HSBC MSCI World UCITS ETF USD permet d'investir dans 1 257 grandes et moyennes entreprises issues des principales économies développées, en répliquant l’indice MSCI World.
Avec plus de 14 milliards d'euros sous gestion, il fait partie des gros fonds de la catégorie.
Il repose sur une réplication physique optimisée, ce qui signifie que le fonds détient directement un échantillon représentatif des actions de l’indice. Cette méthode permet d’obtenir un suivi fiable de la performance tout en maîtrisant les coûts.
Avec des frais de 0,15 %, il se situe dans une zone intermédiaire : moins cher que certains ETF historiques, mais légèrement au-dessus des plus agressifs en termes de prix. Cela en fait une option pertinente pour les investisseurs recherchant un compromis entre coût et robustesse.
Autre avantage : sa présence sur plusieurs places boursières européennes, qui facilite son accessibilité et améliore les conditions de négociation pour les investisseurs particuliers.
C'est le seul ETF distribuant du comparatif : il verse ses dividendes chaque trimestre au lieu de les réinvestir. Dans un compte-titres, ces dividendes sont imposables chaque année.
6. iShares MSCI ACWI UCITS ETF USD (Acc)
- Indice suivi : MSCI ACWI
- Éligible PEA : Non
- Émetteur : BlackRock
- Code ISIN : IE00B6R52259
- Frais de gestion : 0,20 % par an
- Encours sous gestion : 32 181 M€
L’iShares MSCI ACWI UCITS ETF USD (Acc) permet d’investir dans l’ensemble de l’économie mondiale en répliquant l’indice MSCI ACWI, qui combine à la fois les marchés développés et les pays émergents.
Cet ETF se distingue par sa couverture mondiale complète. Contrairement aux ETF MSCI World, il inclut également les marchés émergents (Chine, Inde, Brésil…), offrant ainsi une exposition à 2 296 lignes réparties dans 47 pays.
Il permet ainsi de couvrir pays développés et émergents en une seule ligne, sans avoir à combiner plusieurs ETF (World + Emerging Markets).
Le fonds repose sur une réplication physique optimisée, visant un suivi fidèle de l’indice tout en maintenant une gestion efficace des coûts. Cette approche est particulièrement adaptée à un indice aussi large.
Avec plus de 32 milliards d'euros d'encours, cet ETF bénéficie d’une très bonne liquidité, ce qui facilite les transactions et limite les écarts de prix.
Côté coûts, ses frais de 0,20 % sont supérieurs à ceux du Vanguard FTSE All-World (0,14 %), qui couvre lui aussi les pays émergents.
7. Amundi MSCI World Swap UCITS ETF EUR Acc
- Indice suivi : MSCI World
- Éligible PEA : Oui
- Émetteur : Amundi
- Code ISIN : LU1681043599
- Frais de gestion : 0,38 % par an
- Encours sous gestion : 6 864 M€
L’Amundi MSCI World Swap UCITS ETF EUR Acc est un ETF permettant de s’exposer aux marchés développés via l’indice MSCI World, en utilisant une réplication synthétique basée sur un contrat d’échange (swap).
Cet ETF se distingue principalement par son mode de réplication synthétique, qui le différencie de la majorité des ETF MSCI World reposant sur une réplication physique. Cette approche permet de reproduire très précisément la performance de l’indice, tout en contournant certaines contraintes opérationnelles liées à la détention directe des titres.
Grâce à cette réplication synthétique, il est éligible au PEA. Il est coté CW8 sur Euronext Paris et AMEW sur Xetra, en euros dans les deux cas ; chez XTB, il est disponible sous le ticker AMEW, y compris dans le PEA. Ses frais de 0,38 % sont les plus élevés des ETF MSCI World du comparatif : 18 € de plus par an que WPEA et DCAM pour 10 000 € investis.
Avec près de 7 milliards d'euros d'encours, c'est le plus gros des ETF MSCI World éligibles au PEA.
Comme la plupart des ETF Amundi, il est également capitalisant, ce qui permet de réinvestir automatiquement les dividendes et de favoriser la performance à long terme.
8. Amundi MSCI All Country World UCITS ETF EUR Acc
- Indice suivi : MSCI ACWI
- Éligible PEA : Non
- Émetteur : Amundi
- Code ISIN : LU1829220216
- Frais de gestion : 0,45 % par an
- Encours sous gestion : 2 541 M€
L’Amundi MSCI All Country World UCITS ETF EUR Acc permet d’investir dans l’ensemble des marchés mondiaux, en répliquant l’indice MSCI ACWI, qui inclut à la fois les pays développés et les marchés émergents.
Cet ETF se distingue par sa couverture mondiale complète, offrant une exposition aux 2 414 entreprises de 47 pays que compte l'indice (MSCI, au 30/09/2026). Il permet ainsi d’investir dans l’économie globale en une seule ligne, incluant des zones comme les États-Unis, l’Europe, mais aussi la Chine ou l’Inde.
Sa particularité réside dans sa réplication synthétique via un swap, dont la contrepartie est BNP Paribas, qui permet de reproduire la performance de l’indice de manière très précise, même sur un univers aussi large et complexe que le MSCI ACWI. Cette approche peut également faciliter l’accès à certains marchés plus difficiles à répliquer physiquement.
Avec 2,5 milliards d'euros d'encours, cet ETF reste de taille intermédiaire, mais suffisante pour assurer une liquidité correcte sur les principales places boursières européennes.
En revanche, ses frais de 0,45 % sont plus élevés que ceux de nombreux ETF concurrents, notamment chez iShares ou Vanguard. Cela le positionne davantage comme une solution alternative, plutôt qu’un choix par défaut pour les investisseurs sensibles aux coûts.
9. iShares MSCI World Swap PEA UCITS ETF EUR (Acc)
- Indice suivi : MSCI World
- Éligible PEA : Oui
- Émetteur : BlackRock
- Code ISIN : IE0002XZSHO1
- Frais de gestion : 0,20 % par an
- Encours sous gestion : 2 335 M€
L’iShares MSCI World Swap PEA UCITS ETF EUR (Acc) permet d’investir sur les marchés développés tout en restant éligible au Plan d’Épargne en Actions (PEA), un avantage fiscal important pour les investisseurs français.
Cet ETF se distingue avant tout par sa compatibilité avec le PEA, ce qui est relativement rare pour les ETF Monde. En effet, les contraintes réglementaires du PEA (exposition européenne minimale) rendent impossible une réplication physique classique du MSCI World.
Pour contourner cette contrainte, le fonds utilise une réplication synthétique via swap, permettant de reproduire fidèlement la performance de l’indice tout en respectant les règles d’éligibilité du PEA.
Il permet ainsi de s’exposer aux marchés mondiaux tout en bénéficiant de la fiscalité du PEA, sans se limiter aux seules actions européennes.
Avec plus de 2,3 milliards d'euros d'encours, il dépasse DCAM. Ses frais de 0,20 % sont les plus bas des ETF MSCI World éligibles au PEA, à égalité avec DCAM.
Comme la plupart des ETF de ce type, il est capitalisant, ce qui signifie que les dividendes sont automatiquement réinvestis, optimisant la performance sur le long terme.
10. Amundi PEA Monde (MSCI World) UCITS ETF Acc
- Indice suivi : MSCI World
- Éligible PEA : Oui
- Émetteur : Amundi
- Code ISIN : FR001400U5Q4
- Frais de gestion : 0,20 % par an
- Encours sous gestion : 1 648 M€
L’Amundi PEA Monde (MSCI World) UCITS ETF Acc permet d’investir sur les marchés développés tout en bénéficiant du cadre fiscal avantageux du Plan d’Épargne en Actions (PEA).
Cet ETF se distingue par son accessibilité au sein du PEA, ce qui en fait une solution particulièrement recherchée par les investisseurs français souhaitant s’exposer aux marchés mondiaux tout en optimisant leur fiscalité.
Comme pour les autres ETF Monde éligibles au PEA, il utilise une réplication synthétique via swap, permettant de contourner les contraintes réglementaires (un fonds éligible doit investir plus de 75 % de ses actifs en actions européennes) tout en reproduisant fidèlement la performance du MSCI World.
Avec 1,6 milliard d'euros d'encours, c'est le plus petit fonds du comparatif, mais il dépasse le milliard comme tous les autres.
Ses frais de 0,20 % sont les plus bas des ETF MSCI World éligibles au PEA, à égalité avec WPEA.
En conclusion sur le comparatif
Les ETF MSCI World d'un même indice se ressemblent beaucoup. Trois différences comptent :
- L'enveloppe. Trois fonds entrent dans un PEA (CW8, WPEA, DCAM), tous à réplication synthétique. Les autres se logent dans un compte-titres.
- L'indice. MSCI World pour les seuls pays développés ; MSCI ACWI ou FTSE All-World pour y ajouter les émergents en une seule ligne.
- Les frais et la taille. De 0,12 % à 0,45 % par an, et d'environ 1,6 milliard d'euros à plus de 133 milliards d'encours.
Quel ETF MSCI World est éligible au PEA ?
Trois ETF MSCI World de ce comparatif sont éligibles au PEA : Amundi MSCI World Swap (CW8, aussi coté AMEW), iShares MSCI World Swap PEA (WPEA) et Amundi PEA Monde (DCAM).
La règle : 75 % d'actions européennes, contournée par un swap
Un fonds éligible au PEA doit investir plus de 75 % de ses actifs en actions de sociétés ayant leur siège dans l'Union européenne ou l'Espace économique européen. Un ETF qui achèterait réellement les actions du MSCI World, américaines aux trois quarts, ne peut donc pas y entrer.
Les trois ETF éligibles utilisent une réplication synthétique : le fonds détient un panier d'actions européennes, et échange sa performance contre celle du MSCI World auprès d'une banque, grâce à un contrat appelé swap. L'investisseur reçoit la performance de l'indice mondial, dans une enveloppe fiscale française.
| ETF éligible au PEA | Ticker | ISIN | Frais | Encours | Domicile |
|---|---|---|---|---|---|
| Amundi MSCI World Swap UCITS ETF EUR Acc | CW8 (Paris), AMEW (Xetra) | LU1681043599 | 0,38 % | 6 864 M€ | Luxembourg |
| iShares MSCI World Swap PEA UCITS ETF EUR (Acc) | WPEA | IE0002XZSHO1 | 0,20 % | 2 335 M€ | Irlande |
| Amundi PEA Monde (MSCI World) UCITS ETF Acc | DCAM | FR001400U5Q4 | 0,20 % | 1 648 M€ | France |
Source : justETF, relevé du 14/10/2026.
CW8 est le plus gros des trois, mais il coûte 0,18 point de plus par an que WPEA et DCAM. Chez XTB, il est disponible sous le ticker AMEW, coté sur Xetra en euros, et peut être logé dans le PEA XTB : l'éligibilité au PEA tient au fonds, pas à la place de cotation.
PEA ou compte-titres : ce que cela change
| PEA | Compte-titres ordinaire | |
|---|---|---|
| ETF Monde accessibles | Les 3 ETF MSCI World éligibles (CW8/AMEW, WPEA, DCAM) | Les 10 ETF du comparatif |
| Plafond de versements | 150 000 € | Aucun |
| Gains retirés après 5 ans | Exonérés d'impôt sur le revenu ; prélèvements sociaux dus (18,6 % dans le cas général en 2026) | Prélèvement forfaitaire unique de 31,4 % (12,8 % d'impôt et 18,6 % de prélèvements sociaux), ou barème progressif sur option |
| Gains retirés avant 5 ans | 12,8 % d'impôt sur le revenu et prélèvements sociaux ; le retrait clôture en principe le plan |
Sources : service-public.gouv.fr, fiches PEA (vérifiée le 22/05/2026), imposition du PEA (15/04/2026), prélèvements sociaux (30/06/2026) et plus-values sur valeurs mobilières (15/04/2026).
Dans un compte-titres, un ETF capitalisant n'entraîne aucune imposition tant que vous ne vendez pas vos parts : l'impôt n'est dû que sur la plus-value réalisée à la vente.
Pour comparer les deux enveloppes en détail, voir notre article compte-titres ou PEA. Pour les autres ETF éligibles, consultez notre sélection des meilleurs ETF PEA.
Pourquoi investir dans un ETF Monde ?
Investir dans un ETF Monde séduit de plus en plus d’investisseurs, notamment pour sa simplicité et son efficacité. Ce type de produit permet d’accéder aux marchés financiers internationaux en une seule opération, tout en bénéficiant de plusieurs avantages clés:
- Une diversification immédiate : Un ETF Monde donne accès à des centaines voire des milliers d’entreprises réparties dans de nombreux pays et secteurs d’activité. Cette diversification permet de réduire le risque spécifique lié à une entreprise ou à un marché en particulier. En pratique : si une zone géographique sous-performe, elle peut être compensée par d'autres régions. Cette diversification a une limite : les États-Unis pèsent 72,94 % du MSCI World (voir les risques plus bas).
- S’exposer à la croissance mondiale : Avec un ETF Monde, vous investissez directement dans les grandes économies mondiales (États-Unis, Europe, Japon…) et parfois dans les pays émergents. Cela permet de profiter de la croissance globale sur le long terme, sans avoir à faire de pari sur un pays ou un secteur spécifique.
- Des frais généralement faibles : Les ETF sont des fonds indiciels, ce qui signifie qu’ils cherchent à répliquer un indice plutôt qu’à le battre. Résultat : les frais de gestion sont souvent très compétitifs (de 0,12 % à 0,45 % par an pour les 10 ETF de notre comparatif). Sur le long terme, des frais faibles ont un impact majeur sur la performance.
- Une solution simple et accessible : Investir dans un ETF Monde ne nécessite pas de compétences avancées en finance. En une seule ligne, vous obtenez une exposition globale, sans avoir à sélectionner des actions une par une. C'est pourquoi les ETF Monde sont souvent utilisés par les investisseurs débutants, ceux qui investissent à long terme et ceux qui veulent un portefeuille simple.
Quels sont les différents types d’ETF World ?
Tous les ETF monde ne couvrent pas exactement les mêmes zones économiques. Certains se concentrent uniquement sur les grandes entreprises des économies développées, tandis que d’autres incluent également les marchés émergents.
Il existe aussi des ETF dédiés exclusivement aux pays émergents, permettant d’obtenir une exposition plus ciblée. Ces différentes catégories offrent donc des niveaux de diversification variables.
ETF MSCI World : exposition aux marchés développés
Les ETF MSCI World investissent dans les grandes et moyennes capitalisations de 23 pays développés, soit 1 249 entreprises au 30/09/2026.
Répartition sectorielle du MSCI World
| Secteur | Poids dans l'indice |
|---|---|
| Technologies de l'information | 31,78 % |
| Finance | 15,74 % |
| Industrie | 10,80 % |
| Santé | 9,20 % |
| Consommation discrétionnaire | 8,36 % |
| Services de communication | 8,31 % |
| Consommation de base | 4,77 % |
| Énergie | 4,03 % |
| Matériaux | 3,21 % |
| Services aux collectivités | 2,30 % |
| Immobilier | 1,52 % |
Répartition géographique du MSCI World
| Pays | Poids dans l'indice |
|---|---|
| États-Unis | 72,94 % |
| Japon | 5,91 % |
| Royaume-Uni | 3,41 % |
| Canada | 3,29 % |
| France | 2,24 % |
| Autres pays développés (18 pays) | 12,21 % |
Source : MSCI, fiche de l'indice MSCI World au 30/09/2026.
Le nom de l'indice peut tromper : un ETF MSCI World est d'abord un placement en actions américaines. La France y pèse 2,24 %, moins que le Canada.
Quel est le rendement du MSCI World ?
Sur dix ans, le MSCI World a progressé de 13,37 % par an en moyenne (rendement total brut en dollars, dividendes réinvestis, au 30/09/2026). Depuis 1987, la moyenne annuelle est de 9,02 %.
| Période (au 30/09/2026) | Rendement annualisé |
|---|---|
| 1 an | 15,68 % |
| 3 ans | 21,91 % |
| 5 ans | 12,39 % |
| 10 ans | 13,37 % |
| Depuis le 31/12/1987 | 9,02 % |
Source : MSCI, fiche de l'indice MSCI World au 30/09/2026, rendements bruts en dollars. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
Ces moyennes cachent des années très différentes : −17,7 % en 2022, −8,2 % en 2018, mais plus de +20 % cinq années sur dix. Trois précisions pour lire ces chiffres :
- Ils sont exprimés en dollars. Pour un investisseur en euros, la performance réelle dépend aussi de l'évolution de l'euro face au dollar (voir la partie sur les risques).
- Ce sont des rendements bruts de l'indice. Un ETF fait un peu moins bien, à cause de ses frais et de la fiscalité des dividendes qu'il perçoit.
- Dix ans de hausse ne garantissent rien. Cette décennie a été portée par les grandes valeurs technologiques américaines ; rien n'assure qu'elle se répète.
ETF MSCI ACWI : marchés développés + émergents
Les ETF MSCI ACWI permettent d’investir en une seule fois dans l’ensemble des marchés mondiaux, en combinant les économies développées et les pays émergents pour une diversification maximale.
Le MSCI ACWI compte 2 414 entreprises de 47 pays (23 développés et 24 émergents). Les États-Unis y pèsent 64,21 %, contre 72,94 % dans le MSCI World, et Taïwan apparaît en troisième position. Ses trois premiers secteurs sont les technologies de l'information (33,21 %), la finance (16,17 %) et l'industrie (10,27 %).
| Pays | Poids dans l'indice |
|---|---|
| États-Unis | 64,21 % |
| Japon | 5,20 % |
| Taïwan | 3,46 % |
| Royaume-Uni | 3,00 % |
| Canada | 2,90 % |
| Autres pays | 21,22 % |
Source : MSCI, fiche de l'indice MSCI ACWI au 30/09/2026.
ETF MSCI Emerging Markets : marchés émergents
Les ETF MSCI Emerging Markets permettent de s’exposer spécifiquement aux économies émergentes, plus volatiles que les marchés développés.
Ils complètent souvent un ETF MSCI World, qui n'en contient pas. Leur composition, leurs risques et les fonds disponibles sont détaillés dans notre article sur les ETF marchés émergents, présenté plus haut.
Comment choisir un ETF Monde ?
Une fois l'enveloppe choisie, cinq critères départagent les ETF Monde. Aucun ne suffit seul.
1. L'indice : MSCI World ou ACWI ?
Le MSCI World se limite aux 23 pays développés. Le MSCI ACWI et le FTSE All-World y ajoutent les pays émergents : dans le MSCI ACWI, le poids des États-Unis descend à 64,21 %, contre 72,94 % dans le MSCI World, et Taïwan apparaît en troisième position avec 3,46 % (MSCI, au 30/09/2026). Un MSCI World peut être complété par un ETF marchés émergents pour obtenir une exposition comparable, en gardant la main sur la part de chacun.
2. Les frais courants
Ils sont prélevés chaque année, quelle que soit la performance. Dans ce comparatif, ils vont de 0,12 % à 0,45 %. Sur 10 000 € investis, l'écart entre les deux représente 33 € par an, un montant qui s'accumule avec la durée de détention.
3. L'encours
L'encours sous gestion mesure la taille du fonds. Un gros fonds est en général plus liquide, avec un écart plus serré entre prix d'achat et prix de vente, et moins exposé à un risque de fermeture. Tous les ETF de ce comparatif dépassent le milliard d'euros.
4. La réplication : physique ou synthétique
Un ETF à réplication physique détient les actions de l'indice ; un ETF synthétique en reçoit la performance par un swap. Les deux suivent l'indice de près. Le synthétique ajoute un risque de contrepartie, encadré par la réglementation UCITS, et c'est lui qui rend possible l'éligibilité au PEA.
5. Capitalisant ou distribuant
Un ETF capitalisant réinvestit automatiquement les dividendes dans le fonds ; un ETF distribuant les verse sur votre compte. Dans un compte-titres, la part capitalisante évite l'imposition annuelle des dividendes. Les conséquences sont détaillées dans notre article ETF capitalisant ou distribuant.
Quels sont les risques d'un ETF Monde ?
Un ETF Monde est un placement en actions : son capital n'est pas garanti. Quatre risques méritent d'être connus avant d'investir.
- Le risque de marché. L'indice a perdu 17,7 % en 2022 et 8,2 % en 2018 (en dollars, source MSCI). Une baisse plus forte reste possible, et il peut falloir plusieurs années pour retrouver un point haut.
- La concentration. Les États-Unis pèsent 72,94 % du MSCI World et la technologie 31,78 % (au 30/09/2026). Un recul du marché américain ou des grandes valeurs technologiques pèse directement sur l'ensemble de l'ETF.
- Le risque de change. Les actions de l'indice sont cotées en dollars, en yens ou en livres. Même acheté en euros, un ETF Monde perd de la valeur pour un investisseur européen quand le dollar baisse face à l'euro, à cours des actions inchangés.
- Le risque de contrepartie des ETF synthétiques. Si la banque contrepartie du swap fait défaut, le fonds peut subir une perte. La réglementation UCITS plafonne l'exposition du fonds à chaque contrepartie et impose des garanties.
Un horizon long et des versements réguliers réduisent le risque d'investir au plus mauvais moment, sans l'éliminer. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
En résumé sur les ETF Monde
Un ETF Monde permet d'investir en une ligne dans plus de mille entreprises internationales. Le MSCI World, l'indice le plus suivi, regroupe 1 249 sociétés de 23 pays développés, avec 72,94 % d'actions américaines et 31,78 % de technologie.
Dans ce comparatif, les frais vont de 0,12 % à 0,45 % par an. Trois ETF MSCI World sont éligibles au PEA grâce à la réplication synthétique : CW8 (AMEW chez XTB), WPEA et DCAM. Les autres se logent dans un compte-titres.
Sur dix ans, l'indice a progressé de 13,37 % par an en moyenne, mais il a aussi perdu 17,7 % en 2022. C'est un placement en actions, qui se juge sur plusieurs années.
Pour aller plus loin :
FAQ
Il n’existe pas de meilleur ETF MSCI World dans l’absolu : ils suivent le même indice et se distinguent par l’enveloppe, les frais et la taille. Dans un PEA, le choix se limite à trois fonds synthétiques (CW8/AMEW, WPEA, DCAM). Dans un compte-titres, les frais des ETF MSCI World de ce comparatif vont de 0,12 % à 0,38 % par an.
Le MSCI World a rapporté 13,37 % par an en moyenne sur dix ans et 9,02 % par an depuis fin 1987 (rendement brut en dollars, dividendes réinvestis, au 30/09/2026, source MSCI). Ces moyennes incluent des années de forte baisse, comme 2022 (−17,7 %). Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
Le MSCI World couvre 23 pays développés et 1 249 entreprises ; le MSCI ACWI y ajoute 24 pays émergents, pour 2 414 entreprises. L’ACWI est un peu plus diversifié géographiquement, mais les États-Unis y pèsent encore 64,21 %, contre 72,94 % dans le MSCI World (MSCI, au 30/09/2026). Les ETF ACWI de ce comparatif ne sont pas éligibles au PEA.
La plupart des ETF Monde sont capitalisants : les dividendes sont réinvestis dans le fonds. C’est le cas de neuf des dix ETF de ce comparatif. Un ETF distribuant, comme celui de HSBC, verse les dividendes, qui sont imposables chaque année dans un compte-titres.
Les principaux émetteurs d’ETF Monde accessibles en France sont BlackRock (gamme iShares), Amundi, Vanguard, DWS (gamme Xtrackers), State Street (gamme SPDR) et HSBC. Ces ETF s’achètent chez un courtier en ligne, dans un compte-titres ou, pour les fonds éligibles, dans un PEA.
Oui, à condition qu’il soit éligible. Trois ETF MSCI World le sont dans ce comparatif : Amundi MSCI World Swap (CW8, coté AMEW chez XTB), iShares MSCI World Swap PEA (WPEA) et Amundi PEA Monde (DCAM). Tous trois utilisent une réplication synthétique pour respecter la règle des 75 % d’actions européennes.
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